Mesures KYC/AML chez Betwinner Burkina Faso

Chez Betwinner Burkina Faso, la transparence et l’intégrité de nos opérations sont des priorités absolues. Notre politique en matière de Connaissance du Client (KYC) et de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML) reflète notre engagement ferme à identifier, prévenir et signaler toute activité illégale, telle que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. Nous appliquons des standards stricts conformes aux exigences réglementaires dans toutes les régions où nous opérons.

Processus KYC: Identification et vérification

Identification des utilisateurs

Chaque nouvel inscrit doit fournir un document officiel d’identité avec photo (passeport, carte d’identité ou permis de conduire) ainsi qu’un justificatif de domicile récent (facture ou relevé bancaire).

Vérification des données

Les informations communiquées sont systématiquement vérifiées à travers des sources fiables, utilisant à la fois des contrôles électroniques et une analyse documentaire approfondie.

Approche basée sur les risques

Nous appliquons une diligence raisonnable adaptée aux profils des utilisateurs : une vérification standard pour tous, avec un contrôle renforcé pour les clients présentant un risque accru afin d’assurer une connaissance complète.

Surveillance AML: Suivi et signalement

Contrôle permanent

Nos systèmes effectuent une surveillance continue des transactions et des comportements afin de détecter toute activité suspecte ou inhabituelle. Ces alertes sont immédiatement transmises à notre équipe conformité.

Notification aux autorités compétentes

Nous respectons pleinement nos obligations légales en rapportant sans délai toute anomalie détectée aux autorités appropriées.

Gestion des risques

Nous réalisons régulièrement une évaluation de nos risques liés au blanchiment d’argent et ajustons nos procédures KYC/AML pour maintenir une conformité optimale.

Programme de conformité et formation

Un Responsable Conformité dédié supervise la mise en œuvre de notre politique AML. L’ensemble de nos collaborateurs suit des formations régulières afin de rester informés des dernières obligations légales et savoir détecter les comportements suspects.

Audit et conservation des données

Une fonction d’audit interne contrôle périodiquement la conformité des pratiques KYC/AML. Par ailleurs, Betwinner Burkina Faso conserve de manière sécurisée tous les dossiers d’identification et l’historique des transactions, conformément aux obligations légales, généralement entre 5 et 10 ans après la fin de la relation avec le client.

Technologies et mise à jour

Nous utilisons des outils technologiques avancés pour analyser en temps réel les transactions et comportements. Ces solutions automatisées améliorent la détection des risques tout en réduisant les erreurs humaines. Notre politique KYC/AML est revue au moins une fois par an pour intégrer les évolutions réglementaires et garantir son efficacité.

Contact

Pour toute question, précision ou signalement d’activité suspecte, notre Responsable Conformité est joignable par email à: [email protected]. Chaque demande est traitée avec la plus stricte confidentialité et la plus grande réactivité afin d’assurer la sécurité de notre communauté.